¿Cómo sé si mi cuenta bancaria está bloqueada en Argentina?

¿Deseas ingresar a tus cuentas corrientes? y no puedes acceder a ellos, han sido bloqueados, no puedes contar con de tus ahorros, ni preguntar tus extractos de cuenta y deseas saber si tu cuenta corriente está bloqueada.

Esto desea decir que no asististe a la sucursal bancaria para cumplir con la Ley 10/2010 de Blanqueo de Capitales.

Aunque en estos casos el banco debería haberle mandado una notificación de bloqueo de cuenta, ahora le vamos a explicar qué puede hacer para evitarlo.

¿De qué forma sé si mi cuenta corriente está bloqueada?

Lo primero que debe hacer es ingresar a su banco por medio de Internet.

Allí hallarás un aviso señalando por qué razón tus cuentas están bloqueadas, o bien dirigiéndote personalmente a las sucursales de tu banco donde te afirmarán el motivo del bloqueo.

Sin embargo, posiblemente a veces hayamos leído que nuestra cuenta corriente podría estar bloqueada, esto pues no nos identificamos como titulares.

Y todo ello con el objetivo de eludir un posible blanqueo de capitales, si bien esta ley data de hace seis años, aún existen sucursales bancarias identificando a sus clientes del servicio.

Nuestras cuentas pueden ser bloqueadas por incumplimiento de los requisitos de dicha ley (10/2010).

lo que le da al banco el derecho de bloquear nuestras cuentas y no permitir su empleo.

Lo que nos afirma la ley (10/2010) está vinculado al blanqueo de capitales.

Y tiene como propósito resguardar la corrección del sistema bancario y otros ámbitos de la actividad económica a través de el establecimiento de mecanismos para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Y el banco nos afirma explícitamente que tenemos la obligación de tener una copia escaneada de ciertos documentos de nuestros clientes del servicio para contrastar su identidad, su actividad económica, su profesión o bien el origen de sus fondos.

En caso contrario, el banco bloqueará y anulará nuestras cuentas, infringiendo dicha obligación legal.

En consecuencia, todo ciudadano que incurra en estos actos no pierde su dinero, mas no va a poder usar su dinero hasta el momento en que haya respetado dicho compromiso frente a la corporación financiera que le corresponda.

Tenga en cuenta que la demora en la identificación no implica que este usuario sea incluido en la lista de sospecha de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Pero si hay algún elemento sospechoso, por un sinnúmero de dinero en los movimientos o bien por el origen del mismo, ese cliente del servicio va a ser investigado a través de métodos precautorios internos.

Si su cuenta corriente lleva 6 meses o bien más sin actividad financiera, podría bloquearse de forma permanente.

¿Qué documentos necesito a fin de que no se bloquee mi cuenta?

Los documentos requeridos por el banco para eludir el bloqueo de sus cuentas conforme financieras o bien bancos son los siguientes:

• Su DNI (documento de identidad),
• El documento nacional de inmigración o bien (NIE) o bien pasaporte.
• El registro de actividades económicas (DAE), este documento he de ser completado y firmado por el cliente del servicio.
• El expediente que acredite la actividad profesional o bien económica, conforme la profesión que ejercite.

Estos son los documentos que debe presentar eminentemente para eludir bloquear sus cuentas.

pero en dependencia de su sucursal bancaria asimismo pueden pedir los próximos documentos:

• La declaración de su último año fiscal (IRPF).
• El último recibo anulado de la escuela vocacional.
• La licencia tributaria o bien el acto de actividad en Hacienda.
• Contrato laboral actual.
• Recibo de nómina actual con plazo no superior a tres meses.
• Carta de relación laboral formulada por el empleador.
• Última declaración de Impuesto sobre el Valor Añadido o bien retención en origen.
• Certificado de pagos, subsidio o bien pensión.
• Declaración de Cese de Obligaciones Fiscales (modelo treinta y seis).
• Prueba de seguridad social con pólizas autónomas.

¿De qué forma eludo que mi cuenta sea bloqueada?

Lo que debes hacer para eludir el bloqueo de tu cuenta es sumamente fácil, solo debes asistir a tu sucursal bancaria con los documentos que requiere.

Algunos bancos requieren la presencia del cliente del servicio para escanear sus documentos.

Otros solicitan a sus clientes del servicio que manden sus documentos a webs o bien secciones web que mismos han creado.

con el fin de contrastar la identidad del cliente del servicio y dar cumplimiento a la Ley 10/2010 de Blanqueo de Capitales.

Mi cuenta ha sido bloqueada: ¿qué debo hacer?

Si la data para mandar los documentos requeridos por su banco ha vencido y su cuenta ha sido bloqueada.

Se ha acordado con la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales y Delitos Monetarios (Sepblac) conceder una pequeña prórroga a las personas a fin de que presenten sus documentos.

Cuando el dueño advierte que su cuenta ha sido bloqueada, debe comunicarse inmediatamente con su sucursal bancaria y reportarlo, a fin de estar autorizado a presentar su documentación pertinente.

Una vez en su sucursal bancaria, los agentes de la corporación escanearán y comprobarán la autenticidad de los documentos presentados, mientras que esto se hace, su dinero continuará bloqueado.

Tu cuenta se desbloqueará una vez finalizado el proceso de comprobación de tus documentos, y vas a poder regresar a efectuar movimientos y transacciones.

¿Cuáles son las consecuencias de bloquear mi cuenta?

Aunque no se han establecido sanciones para las personas cuyas cuentas han sido bloqueadas.

Hay que rememorar que bloquear la cuenta corriente acarrea otra serie de consecuencias molestas y también incómodas como:

• Movilizar dinero en esta cuenta
• No va a poder efectuar ninguna transacción con esta cuenta, o sea, no efectuar trasferencia, retiro de dinero, pago con sus tarjetas de crédito o bien débito, abonar facturas de servicios públicos como luz, teléfono, agua, entre otros muchos.
• Tampoco festejará nuevos contratos para productos financieros y servicios bancarios y sus operaciones cada día se van a ver perjudicadas.

Porque todo lo precedente es que debes cumplir con los requisitos de la Ley 10/2010, y de esta forma eludir las molestias en el momento de atender tus necesidades bancarias y atrasos en los pagos.

Grandes bancos en Argentina

Para determinar cuáles son los bancos más esenciales de Argentina, brotan una serie de factores como: Su capital, sus activos, su desarrollo, la cantidad de clientes del servicio y la opinión de la gente.

Estos mejores o bien más esenciales bancos nacieron tanto del conocimiento de la marca como de sus usuarios de los productos y servicios bancarios argentinos.

así como las experiencias de los clientes del servicio de estas entidades.

Entre estos primordiales y más esenciales bancos de Argentina se puede destacar conforme sus activos los siguientes:

Posición bancaria Activo total (valorado en millones de pesos)

1 Banco de la Nación $ 1,235,186,276

2 Banco Galicia 597.911.540 $

3 Santander Río $ 539,090,441

4 Banco Provincia 518,973,594 $

5 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria $ 397,817,310

6 Macrobanco $ 384,926,016

7 HSBC $ 254,656,718

8 Urbe de BS AS doscientos veintiseis $ 149,391

9 Credicoop $ 213.907.650

10 Industriales $ 207,431,792

A pesar de que las estadísticas ponen al Banco de la Nación como el banco número uno por sus activos, la gaceta TheBanker escogió al Banco Santander como el banco del año de Argentina, por su eficacia, su integración popular, sus mejores servicios digitales y también internacionales.

Además, The Banker encomió a Santander por su capacidad para dar los mejores resultados financieros “a pesar de las condiciones macroeconómicas todavía difíciles” y por la triunfante integración de Banco Popular.

Por todos, Santander se ha transformado en el banco argentino más premiado de la década por The Banker, habiendo conseguido la distinción por octava vez en diez años (en dos mil diez, dos mil once, dos mil doce, dos mil trece, dos mil quince, dos mil dieciseis, dos mil dieciocho y este año dos mil diecinueve).

Ahora, conseguir una mejor mentalidad en la visión de los clientes del servicio sobre las entidades argentinas; tanto en su relación con el rating total de los bancos, como en cuáles de sus peculiaridades son mejores y peores, para ser sentidos por los clientes del servicio.

También le deja sumar y quitar activos y brechas, lo que le deja determinar cuáles son los mejores bancos de Argentina.

Recuerda que es fundamental saber que cuando el banco bloquea una cuenta no desaparecen y no pierdes el dinero que se les paga. Y tenga presente las próximas consideraciones:

En primer sitio, debes tener en consideración que es esencial traer los documentos pedidos por tu corporación financiera en la data requerida, en caso contrario el banco bloqueará tu cuenta corriente.

Por ello, es preciso que cumpla con sus obligaciones y los requisitos de la Ley 10/2010 al instante de dar sus documentos al banco y no espere a que su cuenta sea bloqueada. Buena suerte y no permitas que te bloqueen.

¡Éxito!.

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